Nakit akışı yönetimi: batmadan büyümek
İşletmelerin çoğu zarardan değil, nakit sıkışıklığından batar. Defterde kâr görünürken kasada para olmaması, en tehlikeli tuzaklardan biridir.
Nakit akışı, bir işletmeye giren ve çıkan gerçek paranın hareketidir. Nakit akışı yönetimi ise bu giriş-çıkışları öngörüp, her an ödemelerinizi karşılayacak nakde sahip olmayı sağlama işidir. Kârdan farklıdır: kâr bir muhasebe kavramıdır, nakit ise elinizdeki gerçek paradır.
Kâr ile nakit neden farklı?
Bir satış yaptığınızda kâr defterinize hemen yazılır — ama parayı 90 gün sonra tahsil edecekseniz, o 90 gün boyunca kâra rağmen nakitsiz kalabilirsiniz. Aynı şekilde büyük bir stok alımı kârı etkilemez ama nakdi anında düşürür. İşte bu yüzden kârlı işletmeler bile nakit yönetemezse batar.
Nakit akışını koruyan 4 alışkanlık
- Alacağı yaşlandırın: hangi para ne zaman gelecek, bilin.
- Çek-senedi ayrı izleyin: elinizde olmayan parayı harcamayın.
- Ödeme ve tahsilat planınızı birlikte görün: ileriye dönük pozisyonu kurun.
- Vade dengesini kurun: alacak vadeniz borç vadenizden kısa olsun.
Bir ön muhasebe programı, nakit akış raporuyla gireni-çıkanı ve beklenen tahsilat-ödemeyi tek yerde gösterir. Böylece “gelecek ay ödemelerimi karşılar mıyım?” sorusuna tahminle değil, veriyle cevap verirsiniz.
Büyümek nakit ister. En hızlı büyüyen işletmeler bile nakit akışını yönetemezse, büyümenin kendisi onları batırabilir. Nakit akışını görünür kılmak, sağlıklı büyümenin ön koşuludur.
Nakit akışınızı görünür kılın
Gireni, çıkanı ve beklenen tahsilatı tek ekranda görün. Ön muhasebe demo’sunda kendi verinizle deneyin.
Demo randevusu alın →